ตราสารทุนเป็นหนึ่งในเครื่องมือการลงทุนที่ได้รับความนิยมอย่างมากในหมู่นักลงทุนทั่วโลก แต่คุณเคยสงสัยไหมว่าทำไมนักลงทุนถึงชอบลงทุนในตราสารทุน? ก่อนที่เราจะเจาะลึกถึงเหตุผล มาทำความรู้จักกับตราสารทุนกันก่อน

         ตราสารทุน คือ หลักทรัพย์ที่แสดงความเป็นเจ้าของในกิจการ โดยผู้ถือตราสารทุนจะมีสิทธิในการรับส่วนแบ่งกำไรและมีสิทธิในการออกเสียงในกิจการนั้นๆ ซึ่งแตกต่างจากตราสารหนี้ที่เป็นการให้กู้ยืมเงินแก่กิจการ

         ประเภทของตราสารทุนที่พบบ่อย ได้แก่

1.      หุ้นสามัญ

2.      หุ้นบุริมสิทธิ

3.      ใบสำคัญแสดงสิทธิ (Warrant)

4.      กองทุนรวมตราสารทุน

         แล้วทำไมนักลงทุนถึงนิยมลงทุนในตราสารทุน? มาดูกัน 5 เหตุผลสำคัญ

เหตุผลที่ 1 โอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่สูงในระยะยาว

         การลงทุนในตราสารทุนเปิดโอกาสให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนที่สูงในระยะยาว ผ่านสองช่องทางหลัก

1.      การเติบโตของมูลค่าหุ้น (Capital Gain): เมื่อราคาหุ้นปรับตัวสูงขึ้น นักลงทุนสามารถทำกำไรจากส่วนต่างราคาได้

2.      การได้รับเงินปันผล (Dividend): บริษัทอาจจ่ายส่วนแบ่งกำไรให้แก่ผู้ถือหุ้นในรูปของเงินปันผล

         ในอดีต ตราสารทุนได้แสดงให้เห็นถึงผลตอบแทนที่สูงกว่าการลงทุนประเภทอื่นๆ เช่น พันธบัตรหรือเงินฝาก ในระยะยาว แม้ว่าจะมีความผันผวนในระยะสั้น

เหตุผลที่ 2 การกระจายความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุน

 การลงทุนในตราสารทุนช่วยให้นักลงทุนสามารถกระจายความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยสามารถทำได้หลายวิธี

1.      ลงทุนในหุ้นหลากหลายอุตสาหกรรม: ช่วยลดความเสี่ยงจากการพึ่งพาอุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่งมากเกินไป

2.      ลงทุนในตราสารทุนต่างประเทศ: ช่วยกระจายความเสี่ยงจากเศรษฐกิจในประเทศเดียว

         การสร้างสมดุลระหว่างตราสารทุนและสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ ในพอร์ตการลงทุน จะช่วยให้นักลงทุนสามารถรับมือกับความผันผวนของตลาดได้ดียิ่งขึ้น

เหตุผลที่ 3 การป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ

         เงินเฟ้อเป็นปัจจัยสำคัญที่ทำให้อำนาจซื้อของเงินลดลงเมื่อเวลาผ่านไป การลงทุนในตราสารทุนเป็นวิธีหนึ่งในการป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ เนื่องจากตราสารทุนมีความสามารถในการสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อในระยะยาว

         ตัวอย่างเช่น การลงทุนในหุ้นของบริษัทที่สามารถปรับราคาสินค้าหรือบริการตามอัตราเงินเฟ้อได้ จะช่วยรักษามูลค่าของเงินลงทุนในระยะยาว

เหตุผลที่ 4 สภาพคล่องสูงและความยืดหยุ่นในการลงทุน

         ตราสารทุน โดยเฉพาะหุ้นที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ มีสภาพคล่องสูง หมายความว่านักลงทุนสามารถซื้อขายได้ง่ายและรวดเร็ว ข้อดีของการลงทุนในตราสารทุนที่มีสภาพคล่องสูง ได้แก่

1.      ความยืดหยุ่นในการปรับเปลี่ยนพอร์ตการลงทุน

2.      สามารถเปลี่ยนเป็นเงินสดได้เร็วเมื่อต้องการ

3.      โอกาสในการทำกำไรจากความผันผวนของตลาดในระยะสั้น

เมื่อเปรียบเทียบกับการลงทุนประเภทอื่น เช่น อสังหาริมทรัพย์ ตราสารทุนมีสภาพคล่องสูงกว่าอย่างเห็นได้ชัด

เหตุผลที่ 5 โอกาสในการมีส่วนร่วมในการเติบโตของเศรษฐกิจ

         การลงทุนในตราสารทุนเปิดโอกาสให้นักลงทุนได้มีส่วนร่วมในการเติบโตของเศรษฐกิจ ทั้งในประเทศและต่างประเทศ โดย

1.      ลงทุนในบริษัทที่มีนวัตกรรมและการเติบโตสูง

2.      ได้รับประโยชน์จากการขยายตัวของตลาดใหม่ (Emerging Markets)

         ตัวอย่างความสำเร็จของการลงทุนในตราสารทุนที่เติบโตตามเศรษฐกิจ เช่น การลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา ซึ่งได้รับผลตอบแทนที่สูงมากจากการเติบโตของอุตสาหกรรมดิจิทัล

ข้อควรระวังในการลงทุนตราสารทุน

         แม้ว่าตราสารทุนจะมีข้อดีมากมาย แต่นักลงทุนควรตระหนักถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นด้วย

1.      ความผันผวนของตลาดในระยะสั้น

2.      ความเสี่ยงจากการลงทุนในบริษัทเดียวหรืออุตสาหกรรมเดียว

3.      ผลกระทบจากปัจจัยภายนอก เช่น การเมือง เศรษฐกิจโลก

4.      การระวังการซื้อขายด้วยอารมณ์หรือการเก็งกำไรระยะสั้น

ทำไมตราสารทุนจึงเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุน

         จากทั้ง 5 เหตุผลที่กล่าวมา เราเห็นได้ว่าตราสารทุนเป็นเครื่องมือการลงทุนที่มีศักยภาพสูงในการสร้างผลตอบแทนระยะยาว ช่วยกระจายความเสี่ยง ป้องกันเงินเฟ้อ มีสภาพคล่องสูง และให้โอกาสในการมีส่วนร่วมกับการเติบโตทางเศรษฐกิจ

         อย่างไรก็ตาม การลงทุนในตราสารทุนต้องอาศัยการวางแผนและการบริหารความเสี่ยงที่ดี นักลงทุนควรศึกษาข้อมูลให้รอบด้าน และอาจพิจารณาใช้บริการจากผู้เชี่ยวชาญอย่าง Yuanta เพื่อเริ่มต้นการลงทุนในตราสารทุนอย่างมั่นใจและชาญฉลาด

         การลงทุนในตราสารทุนอาจเหมาะสำหรับผู้ที่มองการลงทุนในระยะยาวและสามารถรับความเสี่ยงได้ในระดับหนึ่ง หากคุณกำลังมองหาโอกาสในการสร้างความมั่งคั่งผ่านการลงทุน ตราสารทุนอาจเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับคุณ