หากคุณเป็นมนุษย์เงินเดือนที่มองหาช่องทางสร้างผลตอบแทนระยะยาวจากการลงทุน แต่ไม่มีเวลาเพียงพอในการวิเคราะห์หรือบริหารพอร์ตการลงทุนเอง “กองทุนรวมตราสารทุน” อาจเป็นคำตอบที่คุณกำลังค้นหา กองทุนประเภทนี้มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สูงในระยะยาว แต่ก็มาพร้อมกับความผันผวนที่นักลงทุนต้องยอมรับได้ มาดูรายละเอียดกันว่ากองทุนรวมตราสารทุนคืออะไร มีข้อดี-ข้อเสียอย่างไร และเหมาะกับใครบ้าง

กองทุนรวมตราสารทุนคืออะไร?

         กองทุนรวมตราสารทุน (Equity Fund) เป็นกองทุนรวมที่เน้นการลงทุนในหุ้นเป็นหลัก โดยมีนโยบายลงทุนในหุ้นไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนในรอบปีบัญชี กองทุนประเภทนี้เหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาวเพราะมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าการลงทุนในตราสารหนี้หรือเงินฝาก

ข้อดีของการลงทุนในกองทุนรวมตราสารทุน

1. โอกาสรับผลตอบแทนสูง

  • มีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝากหรือตราสารหนี้ในระยะยาว
  • ผลตอบแทนมาจากการเพิ่มขึ้นของราคาหุ้น (Capital Gain) และเงินปันผล (Dividend)
  • เป็นเครื่องมือที่ช่วยสร้างผลตอบแทนที่ชนะอัตราเงินเฟ้อได้

2. มีผู้จัดการกองทุนมืออาชีพดูแล

  • ผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์ช่วยบริหารพอร์ตการลงทุน
  • มีการปรับพอร์ตให้เหมาะสมกับสภาวะตลาดอย่างสม่ำเสมอ

3. กระจายความเสี่ยงได้ดี

  • กองทุนลงทุนในหุ้นหลากหลายบริษัท หลายอุตสาหกรรม
  • ลดความเสี่ยงจากการลงทุนในหุ้นรายตัว
  • บางกองทุนกระจายการลงทุนไปยังหุ้นต่างประเทศ เพื่อลดความเสี่ยงจากเศรษฐกิจในประเทศ

4. เริ่มต้นลงทุนง่าย

  • ใช้เงินเริ่มต้นเพียง 1,000 บาทในบางกองทุน
  • มีความยืดหยุ่นสูง เลือกลงทุนแบบครั้งเดียว (Lump Sum) หรือทยอยลงทุนรายเดือน (DCA) ได้
  • ซื้อขายสะดวกผ่านแอปพลิเคชัน เช่น Yuanta NAVI

ข้อเสียที่ควรพิจารณา

1.ความผันผวนสูง

  • ราคาหน่วยลงทุนอาจขึ้นลงแรงตามสภาวะตลาด

2.ใช้เวลานานกว่าจะเห็นผลตอบแทน

  • การลงทุนในกองทุนรวมตราสารทุนเหมาะสำหรับระยะยาว 3-5 ปีขึ้นไป

3.ค่าธรรมเนียมการจัดการ

  • นักลงทุนต้องจ่ายค่าธรรมเนียมให้กับบริษัทจัดการกองทุน ซึ่งอาจส่งผลต่อผลตอบแทนสุทธิ

 

วิธีเริ่มต้นลงทุนในกองทุนรวมตราสารทุน

1.ประเมินความเสี่ยงที่ยอมรับได้

  ก่อนเริ่มลงทุน ควรทำแบบประเมินความเสี่ยง (Risk Profile) เพื่อทราบระดับความเสี่ยงที่เหมาะสม

2.เลือกบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน

  เลือกบริษัทจัดการกองทุนที่มีประวัติผลการดำเนินงานที่น่าเชื่อถือ ค่าธรรมเนียมเหมาะสม และมีบริการที่ดี

3.เปิดบัญชีกองทุน

  สามารถเปิดบัญชีได้ง่ายผ่านแอปพลิเคชัน  ซึ่งมีฟีเจอร์แนะนำกองทุนที่เหมาะสม

4.วางแผนการลงทุน

  • กำหนดเป้าหมายการลงทุนที่ชัดเจน
  • วางแผนงบประมาณและความถี่ในการลงทุน เช่น การทยอยลงทุนรายเดือนผ่าน DCA

เคล็ดลับการลงทุนในกองทุนรวมตราสารทุนให้ประสบความสำเร็จ

1.ศึกษาข้อมูลให้ละเอียด

  อ่านหนังสือชี้ชวน นโยบายการลงทุน และผลการดำเนินงานย้อนหลังของกองทุน

2.กระจายการลงทุน

  ลงทุนในหลายกองทุนหรือหลายสินทรัพย์ เพื่อลดความเสี่ยงจากความผันผวน

3.ลงทุนสม่ำเสมอ

  ใช้กลยุทธ์ DCA เพื่อลดผลกระทบจากความผันผวนของตลาด

สรุป: กองทุนรวมตราสารทุน ทางเลือกสร้างความมั่งคั่งระยะยาว

 

  กองทุนรวมตราสารทุนเหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการสร้างความมั่งคั่งในระยะยาวและยอมรับความผันผวนได้ หากคุณมีการวางแผนการลงทุนที่ดี ลงทุนอย่างสม่ำเสมอ และเข้าใจความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง กองทุนประเภทนี้จะเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้

  เริ่มต้นง่าย ๆ ผ่านแอปพลิเคชันของบริษัทหลักทรัพย์ที่น่าเชื่อถือ เช่น Yuanta ที่พร้อมช่วยวางแผนและให้คำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ คุณสามารถเริ่มลงทุนวันนี้เพื่ออนาคตทางการเงินที่มั่นคง!