เริ่มต้นลงทุนกองทุนรวมอย่างมั่นใจ ด้วย 5 เหตุผลที่คนทำงานต้องรู้

  คุณเคยรู้สึกไหมว่าเงินเดือนที่ได้มาแต่ละเดือนเริ่มไม่พอใช้? หรือกังวลว่าอนาคตจะมีเงินเพียงพอสำหรับการเกษียณหรือไม่? หากคำตอบคือ “ใช่” การลงทุนกองทุนรวมอาจเป็นคำตอบที่คุณกำลังมองหา โดยเฉพาะสำหรับคนทำงานออฟฟิศที่มีเวลาจำกัด แต่ต้องการสร้างความมั่นคงทางการเงินในระยะยาว

ทำไมคนทำงานถึงควรเริ่มลงทุนกองทุนรวม?

1. เริ่มต้นง่าย ไม่ต้องใช้เงินก้อนใหญ่

  การลงทุนกองทุนรวมเหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นที่ไม่มีเงินลงทุนก้อนใหญ่ เพียง 1,000 บาท ก็สามารถซื้อหน่วยลงทุนผ่านแอปพลิเคชันได้ นอกจากนี้ คุณไม่จำเป็นต้องมีความรู้เชิงลึกด้านการลงทุน เพราะกองทุนรวมมีผู้จัดการกองทุนมืออาชีพคอยดูแล

2. ประหยัดเวลา เหมาะกับคนทำงานประจำ

การติดตามตลาดการลงทุนอาจเป็นเรื่องยากสำหรับคนทำงานที่มีเวลาจำกัด กองทุนรวมช่วยให้คุณลงทุนได้โดยไม่ต้องวิเคราะห์หรือปรับพอร์ตด้วยตัวเอง เพราะมีทีมผู้เชี่ยวชาญคอยจัดการแทน

3. กระจายความเสี่ยงได้ดีกว่า

  การลงทุนกองทุนรวมช่วยกระจายความเสี่ยง เพราะเงินลงทุนของคุณจะถูกจัดสรรไปยังหลักทรัพย์หลากหลายประเภท เช่น หุ้น พันธบัตร หรือสินทรัพย์ในต่างประเทศ ซึ่งช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนของตลาด

4. สิทธิประโยชน์ทางภาษี

  กองทุนบางประเภท เช่น Thai ESG (Thailand ESG Fund) และ RMF (Retirement Mutual Fund) ช่วยให้คุณลดหย่อนภาษีได้ในแต่ละปี พร้อมกับสร้างเงินออมระยะยาว ถือเป็นข้อได้เปรียบสำหรับคนทำงานที่ต้องการลดภาระภาษี

5. มีความยืดหยุ่นในการลงทุน

  กองทุนรวมมีหลากหลายประเภทให้เลือกตามระดับความเสี่ยง ตั้งแต่กองทุนตราสารหนี้ที่มีความเสี่ยงต่ำ ไปจนถึงกองทุนหุ้นที่มีโอกาสสร้างผลตอบแทนสูง คุณสามารถปรับเปลี่ยนการลงทุนได้ตามเป้าหมายและสถานการณ์ชีวิต เช่น เพิ่มสัดส่วนกองทุนหุ้นเมื่อวางแผนระยะยาว หรือสับเปลี่ยนไปยังกองทุนตราสารหนี้เมื่อใกล้เกษียณ

วิธีเริ่มต้นลงทุนกองทุนรวมสำหรับมือใหม่

1. การจัดพอร์ตการลงทุนเบื้องต้น

การจัดพอร์ตที่เหมาะสมขึ้นอยู่กับ:

• เป้าหมายทางการเงิน (เช่น เก็บเงินดาวน์บ้าน หรือเก็บเงินเกษียณ)
• ระยะเวลาการลงทุน (ระยะสั้น 1-3 ปี, ระยะกลาง 3-7 ปี, หรือระยะยาวมากกว่า 7 ปี)
• ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ (ต่ำ ปานกลาง หรือสูง)

ตัวอย่างการจัดพอร์ตสำหรับผู้เริ่มต้น:

• กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น (40%): สำหรับเงินที่อาจต้องใช้ในระยะ 1-2 ปี มีความเสี่ยงต่ำ สภาพคล่องสูง
• กองทุนหุ้นไทย (30%): เหมาะสำหรับการสร้างผลตอบแทนในระยะยาว
• กองทุนหุ้นต่างประเทศ (30%): เพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนจากการเติบโตของเศรษฐกิจโลก

คุณสามารถปรับพอร์ตตามเป้าหมาย เช่น:

• ต้องการใช้เงินในระยะสั้น: เพิ่มสัดส่วนกองทุนตราสารหนี้
• ต้องการผลตอบแทนระยะยาว: เพิ่มสัดส่วนกองทุนหุ้น

  การทบทวนและปรับพอร์ตควรทำอย่างน้อยปีละ 1-2 ครั้ง หรือเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงสำคัญในชีวิต เช่น แต่งงาน หรือวางแผนเกษียณ

2. เทคนิคการเลือกกองทุนที่ใช่

• พิจารณานโยบายการลงทุน: เลือกกองทุนที่สอดคล้องกับเป้าหมายและระยะเวลาการลงทุน
• ดูผลการดำเนินงานย้อนหลัง: เปรียบเทียบผลตอบแทนกับกองทุนประเภทเดียวกัน
• ตรวจสอบค่าธรรมเนียม: เลือกกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมเหมาะสม

3. เริ่มต้นลงทุนอย่างชาญฉลาดด้วย DCA

  การลงทุนแบบ Dollar-Cost Averaging (DCA) หรือการทยอยลงทุนในจำนวนเท่าๆ กันทุกเดือน ช่วยลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด และเหมาะสำหรับผู้ที่มีรายได้ประจำ

ตัวอย่างการลงทุนกองทุนแบบ DCA

• รายได้ 30,000 บาท/เดือน
• แบ่งเงินลงทุน 10% = 3,000 บาท/เดือน
• ทยอยลงทุนกองทุนตามสัดส่วนที่วางแผนไว้

  DCA ไม่เพียงช่วยสร้างวินัยการลงทุน แต่ยังช่วยเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนในระยะยาว

เริ่มต้นวันนี้เพื่ออนาคตที่มั่นคง

  การลงทุนกองทุนรวมเป็นวิธีที่ง่ายและมีประสิทธิภาพในการสร้างความมั่นคงทางการเงิน เหมาะสำหรับคนทำงานที่มีเวลาจำกัด แต่ต้องการเริ่มต้นเส้นทางการลงทุนที่มั่นใจได้ ด้วยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพที่ช่วยดูแลพอร์ตการลงทุนแทนคุณ

  อย่าปล่อยให้โอกาสสร้างความมั่งคั่งผ่านไป! เริ่มต้นลงทุนกองทุนรวมวันนี้กับ Yuanta Securities พร้อมรับคำปรึกษาจากผู้เชี่ยวชาญฟรี เพื่อช่วยคุณวางแผนการลงทุนที่เหมาะสมที่สุดสำหรับเป้าหมายทางการเงินของคุณ!