การลงทุนในหุ้นโดยตรง อาจเป็นเรื่องที่ต้องใช้เวลาและความรู้ ทั้งการติดตามข่าวสาร วิเคราะห์บริษัท และการจับจังหวะตลาด ซึ่งถือว่าเป็นความท้าทายสำหรับนักลงทุนมือใหม่ ดังนั้น กองทุนหุ้น (Equity Fund) จึงเป็นอีกหนึ่งตัวเลือกที่เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนในตลาดหุ้น แต่ยังไม่มีประสบการณ์หรือเวลาในการบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนเอง

  วันนี้เราจะพาคุณมาดู 3 เหตุผลสำคัญที่ควรมีกองทุนหุ้นในพอร์ตการลงทุน พร้อมคำแนะนำในการเลือกกองทุนที่เหมาะสม

กองทุนหุ้นคืออะไร?

         กองทุนหุ้น (Equity Fund) คือกองทุนรวมที่นำเงินลงทุนไปกระจายลงทุนในหุ้นเป็นหลัก โดยมีผู้จัดการกองทุนที่มีความเชี่ยวชาญคอยบริหารจัดการ สามารถแบ่งออกได้ 2 ประเภทหลัก

1.      Passive Fund: เน้นลงทุนตามดัชนีตลาด เช่น SET50 Index Fund

2.      Active Fund: ผู้จัดการกองทุนเลือกลงทุนในหุ้นที่มีศักยภาพ

  นอกจากนี้ยังแบ่งตามพื้นที่การลงทุนได้เป็นกองทุนหุ้นในประเทศและต่างประเทศ ข้อดีคือไม่ต้องติดตามวิเคราะห์หุ้นรายตัวเองเหมือนการลงทุนโดยตรง

เหตุผลที่ 1: ลงทุนง่าย เหมาะกับมือใหม่

การเริ่มต้นลงทุนในกองทุนหุ้นเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีสำหรับนักลงทุนมือใหม่ เนื่องจาก:

นอกจากนี้ยังสามารถลงทุนแบบ DCA (Dollar-Cost Averaging) ซึ่งเป็นการทยอยลงทุนสม่ำเสมอ เช่น เดือนละ 1,000 บาท

ข้อดีของ DCA:

 

เหตุผลที่ 2: เข้าถึงการลงทุนระดับโลก

         กองทุนหุ้นช่วยให้คุณสามารถเข้าถึงการลงทุนใน ตลาดต่างประเทศ ได้อย่างสะดวก โดยไม่ต้องเปิดบัญชีซื้อขายต่างประเทศเอง เช่น:

         การกระจายการลงทุนไปต่างประเทศช่วยลดความเสี่ยงจากการพึ่งพาเศรษฐกิจในประเทศเพียงอย่างเดียว

เหตุผลที่ 3: มีสภาพคล่องและความยืดหยุ่นสูง

         กองทุนหุ้นมีความยืดหยุ่นสูง เนื่องจาก:

วิธีเลือกกองทุนหุ้นให้เหมาะกับตัวเอง

1.   ประเมินความเสี่ยงที่รับได้: เลือกกองทุนที่เหมาะกับความสามารถในการรับความเสี่ยง

2.   กำหนดเป้าหมายการลงทุน: เลือกกองทุนที่ตอบโจทย์ระยะเวลาลงทุน เช่น ระยะสั้นหรือระยะยาว

3.   ศึกษาอัตราผลตอบแทนย้อนหลัง: เพื่อเข้าใจลักษณะการลงทุนของกองทุน

4.   เปรียบเทียบค่าธรรมเนียม: เพราะค่าธรรมเนียมมีผลต่อผลตอบแทน

5.   อ่านนโยบายการลงทุน: เพื่อให้แน่ใจว่าตรงกับเป้าหมายของคุณ

 

แนะนำกองทุนหุ้นที่เหมาะสำหรับมือใหม่

    1.   กองทุนหุ้นไทย: เน้นหุ้นขนาดใหญ่ในตลาดไทย เช่น หุ้นในกลุ่ม SET50

    2.   กองทุนหุ้นโลก: กระจายการลงทุนในตลาดหุ้นทั่วโลก เช่น หุ้นเทคโนโลยีในสหรัฐฯ

    3.   กองทุนแบบผสม (All-in-One): เหมาะสำหรับมือใหม่ที่ต้องการกระจายความเสี่ยงในหลากหลายสินทรัพย์

  การเริ่มต้นลงทุนในกองทุนหุ้นกับ Yuanta ด้วยทีมผู้เชี่ยวชาญที่พร้อมให้คำปรึกษา พร้อมแพลตฟอร์มการลงทุนที่ทันสมัยและใช้งานง่าย เราพร้อมเป็นพันธมิตรที่ไว้วางใจได้ในการสร้างความมั่งคั่งระยะยาวของคุณ

  ก้าวแรกของคุณสู่อิสรภาพทางการเงินเริ่มต้นที่นี่!