ตราสารหนี้ คือ อะไร? อธิบายง่ายๆ เข้าใจภายใน 5 นาที

         ในโลกของการลงทุน คำว่า "ตราสารหนี้" อาจฟังดูซับซ้อน แต่จริงๆ แล้วเข้าใจง่ายกว่าที่คิด หากคุณกำลังมองหาช่องทางการลงทุนที่มั่นคงและให้ผลตอบแทนสม่ำเสมอ ตราสารหนี้อาจเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ ลองมาทำความรู้จักกับตราสารหนี้ให้มากขึ้นและทำความเข้าใจว่า ตราสารหนี้ คืออะไร เพื่อประกอบการตัดสินใจลงทุนของคุณ

ตราสารหนี้ คือ อะไร?

         ตราสารหนี้ คือ ตราสารทางการเงินที่แสดงถึงการกู้ยืมเงิน โดยผู้ออกตราสารหนี้ (เช่น รัฐบาล บริษัท หรือธนาคาร) จะได้รับเงินจากผู้ถือตราสารหนี้ และให้สัญญาว่าจะจ่ายดอกเบี้ยให้เป็นงวดๆ พร้อมกับคืนเงินต้นเมื่อครบกำหนด

         หรือจะพูดอย่างง่ายตราสารหนี้ คือ คุณให้เงินกู้กับผู้ออกตราสารหนี้ แล้วเขาจะจ่ายดอกเบี้ยให้คุณเป็นค่าตอบแทน

ทำไมต้องออกตราสารหนี้?

ทั้งภาครัฐและภาคเอกชนต่างก็มีเหตุผลในการออกตราสารหนี้

• ภาครัฐ: เพื่อระดมทุนสำหรับโครงการพัฒนาประเทศ เช่น การสร้างสาธารณูปโภค การลงทุนด้านการศึกษา หรือการแก้ไขปัญหาสังคม
• ภาคเอกชน: เพื่อระดมทุนสำหรับการขยายธุรกิจ การลงทุนในโครงการใหม่ หรือการปรับโครงสร้างหนี้

ตราสารหนี้ คือ หุ้นหรือไม่?

แม้ว่าทั้งตราสารหนี้และหุ้นจะเป็นเครื่องมือทางการเงิน แต่มีความแตกต่างกันอย่างชัดเจน

• ตราสารหนี้: คุณคือเจ้าหนี้ คุณให้เงินกู้และได้รับดอกเบี้ยเป็นผลตอบแทน
• หุ้น: คุณคือเจ้าของร่วม คุณลงทุนในบริษัทและได้รับส่วนแบ่งกำไร (เงินปันผล) แต่ก็มีความเสี่ยงที่จะขาดทุนหากบริษัทมีผลประกอบการไม่ดี

ประเภทของตราสารหนี้

ตราสารหนี้มีความหลากหลาย สามารถแบ่งได้ตามผู้ออกและระยะเวลา

• ตราสารหนี้ภาครัฐ: ออกโดยรัฐบาล มีความเสี่ยงต่ำ เนื่องจากรัฐบาลมีโอกาสผิดนัดชำระหนี้ต่ำ แต่ผลตอบแทนก็มักจะต่ำกว่าตราสารหนี้ภาคเอกชน
• ตราสารหนี้ภาคเอกชน: ออกโดยบริษัทเอกชน มีความเสี่ยงสูงกว่าตราสารหนี้ภาครัฐ แต่ก็มีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าเช่นกัน
• ตราสารหนี้ระยะสั้น: อายุไม่เกิน 1 ปี เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการสภาพคล่องสูง
• ตราสารหนี้ระยะกลาง: อายุ 1-10 ปี ให้ผลตอบแทนที่สมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน
• ตราสารหนี้ระยะยาว: อายุมากกว่า 10 ปี ให้ผลตอบแทนสูงสุด แต่ก็มีความเสี่ยงสูงสุดเช่นกัน

ความเสี่ยงและผลตอบแทนของตราสารหนี้ คือ อะไร?

การลงทุนทุกประเภทมีความเสี่ยง และตราสารหนี้ก็เช่นกัน

• ความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้: ผู้ออกตราสารหนี้อาจไม่สามารถจ่ายดอกเบี้ยหรือคืนเงินต้นได้ตามกำหนด
• ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย: หากอัตราดอกเบี้ยในตลาดสูงขึ้น มูลค่าของตราสารหนี้จะลดลง
• ความเสี่ยงจากสภาพคล่อง: อาจขายตราสารหนี้ได้ยากในบางช่วงเวลา
• อย่างไรก็ตาม ตราสารหนี้ก็มีข้อดีในเรื่องของผลตอบแทน
• ผลตอบแทนจากดอกเบี้ย: ผู้ถือตราสารหนี้จะได้รับดอกเบี้ยเป็นงวดๆ ตามที่ระบุไว้ในสัญญา
• ผลตอบแทนจากส่วนต่างราคา (Capital Gain): หากขายตราสารหนี้ในราคาที่สูงกว่าราคาที่ซื้อมา ก็จะได้กำไรจากส่วนต่างราคา

การลงทุนในตราสารหนี้

         หากคุณสนใจลงทุนในตราสารหนี้ สามารถซื้อขายได้ผ่านธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ หรือตลาดตราสารหนี้ ก่อนตัดสินใจลงทุน ควรพิจารณาปัจจัยต่างๆ เช่น

• อันดับความน่าเชื่อถือ: เลือกตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือสูง เพื่อลดความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้
• อัตราดอกเบี้ย: เปรียบเทียบอัตราดอกเบี้ยของตราสารหนี้แต่ละประเภท เพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่คุ้มค่า
• ระยะเวลา: เลือกตราสารหนี้ที่มีระยะเวลาเหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนของคุณ
• ความเสี่ยงที่ยอมรับได้: ประเมินความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้ เพื่อเลือกลงทุนในตราสารหนี้ที่เหมาะสม

       ตราสารหนี้ คือ ทางเลือกการลงทุนที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ต้องการความมั่นคงและกระแสเงินสดที่สม่ำเสมอ แม้ว่าจะมีความเสี่ยง แต่ก็สามารถลดความเสี่ยงได้ด้วยการเลือกตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือสูง และกระจายการลงทุนในตราสารหนี้หลายประเภท

         หากคุณสนใจลงทุนในตราสารหนี้ ควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมและขอคำปรึกษาจากผู้เชี่ยวชาญ เพื่อให้คุณสามารถเลือกลงทุนได้อย่างเหมาะสมกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่ยอมรับได้

ตราสารหนี้ ทางเลือกเสริมความมั่นคงให้พอร์ตการลงทุนของคุณ

         นอกจากหุ้นแล้ว การลงทุนในตราสารหนี้ คือ หนึ่งในกลยุทธ์ที่สามารถช่วยกระจายความเสี่ยงและเสริมสร้างความมั่นคงให้กับพอร์ตการลงทุนของคุณได้ หากคุณกำลังมองหาโบรกเกอร์ที่ให้บริการครบวงจรทั้งหุ้น ตราสารหนี้ และผลิตภัณฑ์การลงทุนอื่นๆ บริษัทหลักทรัพย์หยวนต้า (ประเทศไทย) จำกัด เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจ

ทำไมต้องลงทุนในตราสารหนี้กับหยวนต้า?

• เครื่องมือวิเคราะห์ที่ทันสมัย: เข้าถึงข้อมูลและเครื่องมือวิเคราะห์ตราสารหนี้ที่ทันสมัย ช่วยให้คุณติดตามข่าวสาร อัตราดอกเบี้ย และแนวโน้มของตลาดตราสารหนี้ได้อย่างใกล้ชิด
• ผู้เชี่ยวชาญให้คำแนะนำ: ทีมผู้เชี่ยวชาญของหยวนต้าพร้อมให้คำแนะนำและคำปรึกษาเกี่ยวกับการลงทุนในตราสารหนี้ เพื่อให้คุณสามารถเลือกตราสารหนี้ที่เหมาะสมกับเป้าหมายและระดับความเสี่ยงของคุณ
• บทวิเคราะห์ครบถ้วน: รับข้อมูลบทวิเคราะห์ตราสารหนี้เชิงลึกจากนักวิเคราะห์ เพื่อช่วยให้คุณตัดสินใจลงทุนได้อย่างรอบคอบและมั่นใจ
• หลากหลายผลิตภัณฑ์ให้เลือก: หยวนต้านำเสนอตราสารหนี้หลากหลายประเภท ทั้งตราสารหนี้ภาครัฐ ตราสารหนี้ภาคเอกชน และตราสารหนี้ต่างประเทศ เพื่อตอบโจทย์ความต้องการที่หลากหลายของคุณ

         ไม่ว่าคุณจะเป็นนักลงทุนมือใหม่หรือมือเก๋า หยวนต้าพร้อมให้บริการและเครื่องมือที่ช่วยให้คุณสามารถลงทุนในตราสารหนี้ได้อย่างมั่นใจและมีประสิทธิภาพ ซึ่งหากมีข้อสงสัยว่า ตราสารหนี้ คือ อะไร ก็สามารถติดต่อเข้ามาสอบถามเพิ่มเติมได้เลย

  เริ่มต้นลงทุนในตราสารหนี้กับหยวนต้าวันนี้ เพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนที่สมดุลและเติบโตอย่างยั่งยืน